筑牢安全防线，向非法金融活动说“不”│关于提高风险防范、远离非法金融活动的提示

什么是非法金融活动？

非法金融活动是指违反国家法律法规，未经批准或超越许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行为。非法金融活动破坏金融秩序，损害消费者合法权益，具有极大的社会危害性。

防范非法金融活动有哪些形式？

1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。

常见非法金融活动有哪些特点？

某些非法金融活动可能会以极低的价格出售某种产品或服务，或是承诺高额回报，本质都是为了吸引投资者进入，然后利用这些资金进行非法活动或卷款跑路。非法金融活动往往缺乏透明度，不提供详细的投资信息或证明文件。

此外，不法分子通常会创造一种紧急状态，要求投资者在短时间内作出决定，以减少思考和调查的时间。为了掩盖其非法性质，非法金融活动可能会采用复杂的投资结构或术语，使投资者难以理解其真实性质，便于实施诈骗活动。

01

 常见非法金融活动大揭秘

保本高收益类

“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”

非法集资类

“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”

套路贷类

“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”

区块链类

“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”

电信网络诈骗类

“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”

02

如何练就“火眼金睛”?

谨防金融骗局

第一招：警惕“五点”

1.自称保本高收益的；

2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；

3.贷款要先扣除本息的；

4.电话中索要银行信息及短信验证码的；

5.让你炒“币”的。

第二招：做到“三个一律”

1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；

2.谈到集资高利息的，一律挂掉；

3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。

第三招：牢记“三个切莫”

1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；

2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。

03

 陷入“非法金融”漩涡怎么办?

1.保持冷静

若发现自己可能参与“非法金融活动”，要保持冷静，及时采取措施，及时止损、避免造成更严重的影响。

2.立即拨打报警电话 

保存详细信息，如聊天记录、转账记录、电话号码等

3.核实金融机构资质

妥善保存相关的所有证据，这些证据将有助于维护自己的合法权益。

风险提示：

金融陷阱悄然潜伏，手段层出不穷，请务必抛弃赚快钱的想法，树立正确的消费和理财观念，只通过官方认证的正规平台开展金融活动，全方位增强风险防范意识与能力，守护好自己的小金库，安心享受美好生活。

关于提高风险范防、远离非法金融活动的温馨提示

岁末年初，金融市场活跃，但非法金融活动和电信诈骗也悄然增多，不法分子利用人们追求高回报、便捷融资的心理，设计五花八门的非法金融骗局，严重危害人民群众的财产安全与社会稳定。太和县中医院广大医务工作者及行政同仁，平日肩负救死扶伤、服务保障的重任，工作繁忙，金融知识接触可能相对有限，易成为不法分子瞄准的目标。为此，太和县中医院特发出如下提示:

1.院内财务制度是“防火墙”：请严格遵守医院各项财经纪律和报销流程。医院不会以任何非官方形式（如个人社交账号、非工作电话等）要求职工进行与资金相关的紧急操作。遇到类似要求，请务必先通过科室或院内正式渠道核实。

2.警惕利用职务影响的骗局：不法分子可能试图利用医务人员的社会声誉或患者关系进行非法金融推介。请恪守职业道德，不参与、不协助任何可能误导他人或损害医院声誉的金融活动。

3.学习咨询渠道：医院将不定期通过院内会议、线上会议等形式，分享合法金融知识和风险案例。对财务安全有疑问时，欢迎向财务科咨询。